AML / KYC политика

AML / KYC политика Bablos

Настоящая политика описывает подход сервиса Bablos к проверке пользователей и операций в целях противодействия легализации доходов, полученных преступным путём, финансированию терроризма и иным противоправным действиям.

Мы стремимся проводить проверки только в необходимом объёме, не запрашивать лишние сведения и не усложнять обычные операции без объективной причины.

1. Общие положения

Bablos применяет меры контроля и проверки в соответствии с законодательством Российской Федерации, включая требования законодательства о противодействии легализации доходов и финансированию терроризма, регулировании операций с цифровыми валютами и защите персональных данных.

Объём проверки зависит от характера операции, её суммы, используемых платёжных инструментов, результатов автоматического анализа и иных факторов риска.

2. Для чего проводится проверка

Проверка может проводиться для:

• подтверждения личности пользователя;

• подтверждения принадлежности платёжных реквизитов или цифрового кошелька;

• проверки законности происхождения денежных средств или цифровых активов;

• предотвращения мошенничества;

• выявления операций, связанных с повышенным риском;

• выполнения требований законодательства и запросов уполномоченных органов.

Сам факт проведения дополнительной проверки не означает, что пользователь подозревается в нарушении закона.

3. Идентификация пользователя

В случаях, предусмотренных законодательством или правилами сервиса, Bablos может запросить сведения, необходимые для идентификации пользователя.

В зависимости от ситуации это могут быть:

• имя и фамилия;

• дата рождения;

• контактные данные;

• документ, удостоверяющий личность;

• сведения о месте жительства или пребывания;

• подтверждение принадлежности банковской карты, счёта, электронного кошелька или иного платёжного инструмента;

• иные сведения, необходимые для проведения конкретной операции.

Сервис запрашивает только те данные, которые необходимы для проверки и обработки операции.

4. Проверка операции

Операции могут анализироваться автоматически и вручную.

При работе с цифровыми валютами может учитываться история движения средств по соответствующему адресу или транзакции, а также информация о возможной связи средств с мошенничеством, хищениями, санкционными ограничениями, финансированием запрещённой деятельности или иными источниками повышенного риска.

Дополнительная проверка может потребоваться как до начала операции, так и в процессе её исполнения.

5. Дополнительные сведения

В отдельных случаях пользователь может быть попрошен предоставить дополнительную информацию, например:

• подтверждение источника денежных средств или цифровых активов;

• назначение операции;

• сведения о получателе;

• подтверждение совершённой транзакции;

• документы или пояснения, необходимые для устранения выявленного риска.

Мы стараемся ограничивать объём запрашиваемых документов информацией, непосредственно необходимой для проведения проверки.

6. Операции повышенного риска

Bablos вправе уделять дополнительное внимание операциям, если имеются признаки повышенного риска, в том числе:

• несоответствие сведений об отправителе или получателе;

• использование реквизитов третьих лиц без достаточного объяснения;

• признаки мошенничества;

• связь цифровых активов с источниками повышенного риска;

• попытки скрыть происхождение или направление средств;

• иные обстоятельства, требующие дополнительной проверки в соответствии с законодательством или внутренними процедурами контроля.

7. Возможные действия сервиса

Если для операции требуется дополнительная проверка, Bablos вправе:

• запросить дополнительные сведения или документы;

• временно приостановить обработку операции на период проверки;

• установить дополнительные условия проведения операции;

• отказать в выполнении операции в случаях, предусмотренных законодательством или правилами сервиса;

• принять иные меры, обязательные в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Если проведение операции невозможно, вопрос о возврате средств решается с учётом обстоятельств операции, требований законодательства и технической возможности возврата.

8. Срок проверки

Большинство проверок проводится в разумный срок после получения необходимых сведений.

Срок может увеличиться, если требуется дополнительная информация, анализ операции или выполнение требований законодательства.

Со стороны пользователя своевременное предоставление запрошенных сведений обычно позволяет завершить проверку быстрее.

9. Персональные данные

Персональные данные и документы, полученные в рамках проверки, обрабатываются только для законных целей и в объёме, необходимом для работы сервиса, исполнения требований законодательства и защиты пользователей.

Обработка и защита персональных данных осуществляются в соответствии с законодательством Российской Федерации и Политикой конфиденциальности Bablos.

Сведения не используются для целей, не связанных с работой сервиса, если иное не предусмотрено законодательством или отдельно не согласовано с пользователем.

10. Взаимодействие с государственными органами

В случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации, Bablos может быть обязан предоставить сведения об операциях или пользователях уполномоченным государственным органам.

Передача информации осуществляется только при наличии предусмотренных законом оснований.

11. Обязанности пользователя

Пользователь обязан предоставлять достоверные сведения и использовать принадлежащие ему либо законно используемые платёжные реквизиты и цифровые активы.

Пользователь не должен использовать Bablos для операций, связанных с преступной деятельностью, мошенничеством, легализацией незаконных доходов, финансированием терроризма или иными противоправными целями.

12. Изменение политики

Bablos вправе обновлять настоящую политику при изменении законодательства, требований регулирующих органов, используемых технологий или процедур контроля.

Актуальная версия политики всегда размещается на сайте.